Россия хочет отстаивать свои интересы с помощью вооруженной силы, Европа отвечает экономическими санкциями. В выходные после начала войны события резко ухудшились. Сначала было принято решение исключить из Swift российские банки. Swift является основой международных платежных операций.
От этого инструмента зависят более 11 000 финансовых институтов. Если деньги переводятся между ними, это делается через Swift. В то же время ЕС замораживает активы российского Центробанка в Европе.
Банковская система РФ будет уничтожена?
«В России через Swift переводится около 800 млрд евро в год. Это около 1,5% мирового трафика Swift. Когда вы исключены из системы, очень сложно делать переводы. Это не невозможно, вы, конечно, можете сделать это по факсу или по почте. Но это дороже и сложнее», — объясняет экономист и директор EcoAustria Моника Кеппль-Турина.
С одной стороны, это делает невозможным финансирование, а с другой – снижает доверие к российской банковской системе.
Таким образом западные страны хотят усилить внутреннее давление на Путина. Однако санкции коснутся и банков в Европе, таких как Raiffeisen или UniCredit.
«В Европе следует ожидать мини-финансового кризиса. Несопоставимо с финансовым кризисом 2009 года, но давление на западную банковскую систему будет», — говорит экономист.
Санкция еще не реализована
Запрет Swift еще не реализован. До сих пор нет ясности, какие банки не попадут под санкции. Кеппль-Турина говорит:
«Банки, которые обрабатывают сделки с газом, могут быть исключены из этой санкции».
Это еще необходимо уточнить, прежде чем мера будет реализована. Хотя и наступила весна, энергоемкая промышленность нуждается в природном газе для производства независимо от погоды.
Проблемы в поставках газа и рост цен в первую очередь затронут экономический сектор. В настоящее время в Европе более чем 50-процентный рост цен на энергоносители.
Это может означать, что все другие продукты в экономике становятся более дорогими, а инфляционное давление продолжает расти. Будь то повышение цен или полная остановка поставок — от этого эффекта экономика сильно пострадает.
В список возможного отключения от SWIFT могут войти ВТБ, «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк и ВЭБ.РФ.
Валютный кризис в России
С другой стороны, активы российского Центробанка за границей уже заморожены. В последние годы Россия значительно увеличила эти запасы. До военной операции в Украине они составляли около $630 млрд.
Эти резервы размещены на международном уровне в разных банках в разных валютах и активах. Большая часть находится в золоте, а также в евро, долларах, юанях и других активах.
Резервы в долларах и евро сейчас уже заморожены. В результате валютный кризис становится более вероятным. В противном случае эти резервы использовались бы для стабилизации собственной валюты.
Рубль отреагировал рано утром в понедельник падением на 30%.
В юанях есть резервы, и Китай еще не принял окончательного решения, в каком направлении двигаться. С политической точки зрения похоже, что Китай, по крайней мере, не работает активно против санкций ЕС и США.
Китай также является крупнейшим торговым партнером России по сравнению с другими странами.
Практически нет лазеек для России
В Китае Кеппль-Турина также видит самую большую лазейку для России, если решение Пекина пойдет в этом направлении. По мнению эксперта, криптовалюты вряд ли сыграют роль в финансировании войны:
«Я не могу представить, что возможен переход на криптовалюты в таких масштабах».
